發(fā)布時間：2022-06-21 熱度：

首先建議以后的資金往來、款項收付盡量公對公轉賬。

1、盡量避免快進快出、大額頻繁；

2、還要避免分散轉入、集中轉出、或者避免集中轉入、分散轉出；

3、避免每日轉入、轉出金額基本一致以及避免不留余額現象；

4、避免過渡性質明顯；

5、避免重復交易以及交易類型單一；

6、避免交易金額與客戶的身份年齡職業(yè)不匹配；

7、避免資金主要流向房地產、珠寶玉石等洗錢風險較高的特定非金融行業(yè)；

8、避免賬戶24小時發(fā)生交易甚至凌晨附近也存在第三方支付轉入交易現象；

9、轉款盡量有個時間差，防止出現資金異常被凍結賬戶情形；

10、還要注意轉款用途盡量與經營有關，比如往來款等；

11、避免轉出方式全部為手機銀行；

12、盡量避免資金收付頻率及金額與企業(yè)經營規(guī)模明顯不符；

13、盡量避免相同收付款人之間短期內頻繁發(fā)生資金收付；

14、盡量避免長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；

15、盡量避免短期內頻繁地收取來自與其經營業(yè)務明顯無關的個人匯款；

16、盡量避免個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付；

17、盡量避免存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符：

18、盡量避免頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。